CFA协会专家圆桌：智能体AI如何重塑金融工作流与投资决策

CFA协会高级研究主管Rhodri Preece近日主持“人工智能与金融”圆桌会议，与CFA协会应用投资实践与工具部门主管Brian Pisaneschi、数据科学研究员James Tate共同探讨智能体AI（Agentic AI）在金融领域的应用前景。

Pisaneschi表示，2025年构建智能体工作流的方式已发生转变，行业逐步采用Markdown文件定义“技能（Skills）”，MCP服务器则成为大语言模型连接外部数据的行业标准。分析师如今可先与AI平台交互，由AI自主提取信息并启动相应工作流程，再通过持续纠错将修改内容沉淀至技能文件。

Tate指出，生成式AI能够生成合成数据，用于情景模拟、压力测试投资组合或回测交易策略，且无需预先设定函数形式或分布假设。在模型选择上，Pisaneschi认为开源模型可能落后专有模型约三个月，但本地运行小型语言模型可显著降低数据处理成本；Tate则强调专有模型在可扩展性方面更具优势。

Tate还警告，大语言模型存在损失厌恶等行为偏见，这些偏见源自人类生成的数据，可能影响投资决策。专家建议通过设置技能文件、开展红队演练等方式识别并缓解模型偏见。