平安期货总经理袁建峰：AI赋能客户经营，服务向主动陪伴转变

在2026年9月举办的2026期货业年会上，平安期货总经理袁建峰围绕AI赋能期货公司客户经营与服务分享了实践探索。他表示，AI不是用来替代人，而是帮助期货行业提升效率、精准度和规模，推动客户服务从被动响应向主动陪伴转变。

袁建峰指出，期货行业客户数据应用仍有提升空间，交易、持仓、咨询等信息分散在不同系统，客户经理多依赖个人经验。为此，平安期货尝试整合交易行为、持仓结构、盈亏情况、咨询记录、产业属性等数据，通过算法持续更新客户动态画像，对产业客户识别套保属性并推送相关信息，同时通过客户生命周期系统识别客户阶段，提前触发服务。

在服务端，平安期货通过7×24小时AI智能服务承担行情解读、规则答疑、交易基础知识和风险教育等工作，系统上线首月超过六成人工咨询实现分流。针对不同类型客户，AI提供差异化服务：产业客户辅助生成套保方案，机构客户辅助策略回撤、因子分析和行情复盘，个人客户根据风险偏好推送匹配内容。在客户经营方面，系统分析沉睡客户原因并匹配策略，同时通过分析市场热点和客户行为提高增量客户挖掘精准度。

风控合规方面，平安期货利用AI实时监测交易行为、持仓风险和异常操作，并对营销话术和对客内容进行自动化合规筛查。袁建峰强调，AI生成内容必须经过人工复核，涉及交易决策的AI不能替代决策。他表示，下一步平安期货希望将零散的AI工具整合为覆盖客户全流程的智能化链路。